Открытие индивидуального инвестиционного счета Альфа-Банк Альфа-Капитал

Условия открытия Индивидуального Инвестиционного Счета в «Альфа-Капитал»

УК Альфа-Капитал – крупнейшая частная финансовая компания, активно привлекающая клиентов к открытию индивидуальных инвестиционных счетов. На 1 октября 2018 года открыто более 11 тысяч ИИС. Этот показатель особенно впечатляет, если учесть, что при работе с инвестсчетами Альфа-Капитал выступает в качестве доверительного управляющего, а не брокера.

Открытие счета

логотип УК Альфа-Капитал Альфа-БанкаХорошего результата Управляющей компании Альфа-Капитал удалось добиться благодаря вхождению в крупный консорциум – «Альфа-Групп». Ядром финансово-промышленной группы выступает «Альфа-Банк». Основная часть инвесторов УК – клиенты Альфа-Банка. При этом Альфа-Банк действует в качестве уполномоченного агента Альфа-Капитала, который может заключать договора от имени Управляющей компании.

Оформить договор на ведение индивидуального инвестиционного счета в ООО «УК Альфа-Капитал» можно по одному из следующих вариантов:

  • лично посетив офис компании;
  • подав заявку уполномоченному агенту;
  • отправив заявление через «Личный кабинет» на официальном веб-ресурсе компании alfacapital.ru;
  • заполнив форму на сайте ru и подтвердив свою личность через «Госуслуги»;
  • обратившись в отделение «Альфа-Банка»;
  • через онлайн-банк «Альфа клик», расположенный по адресу alfabank.ru;

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Капитал

Для оформления ИИС инвестор направляет профучастнику электронное или бумажное Заявление о присоединении к договору. Обращение на бумаге составляется в двух экземплярах: один –Управляющей компании, второй – заявителю.

Онлайн-заявка подписывается простой электронной подписью. В качестве таковой признается введение в специальное поле смс-кода, отправленного на телефон клиента, указанный в заявке.

В заявлении не должно быть никаких пропусков. Если данные заявителя, указанные в анкете, будут отличаться от данных действующего клиента-владельца Личного кабинета в Альфа-Капитале или Интернет-банке, заявка принята не будет. Индивидуальные инвестиционные счета Альфа-Капитал открывает только гражданам, которым исполнилось 18 лет. Они должны являться налоговыми резидентами РФ.

Кроме заявления, российским гражданам нужен только паспорт. Иностранцы и лица без гражданства предоставляют удостоверяющий документ, признанный таковым российским законодательством, миграционную карту и документ, подтверждающий право нахождения на территории России.

Условия договора

Доверительное управление обозначает, что при передаче имущества компании, инвестор теряет право распоряжения активами. Все решения по инвестициям принимают аналитики Управляющей компании.

Владелец ИИС может только контролировать действия сотрудников УК или отказаться от Договора путем его расторжения.

Для достижения целей инвестирования управляющий наделяется отдельными правами собственника в отношения переданных активов. Управляющая компания «Альфа-Капитал» имеет право:

  • осуществлять сделки по купле-продаже ценных бумаг, их передаче в залог без согласования с владельцем;
  • пользоваться правами, обеспеченные приобретенными бумагами, кроме права голоса, сохраняющегося за собственником;
  • получать доходы по ценным бумагам, в том числе дивиденды, купонный процент, а также деньги от реализации имущества;
  • учитывать доходы на специальном счете составе имущества инвестора.

Имущество каждого клиента учитывается обособленно. Фактическим собственником денег и ценных бумаг остается инвестор. Управляющий совершает сделки на фондовом рынке от своего имени, но за счет клиента.

Полное название соглашения с УК «Альфа-Капитал» – Договор доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета. Заключение соглашения оформляется путем присоединения согласно ст. 428 ГК РФ.

Доверительный управляющий осуществляет сделки на фондовом рынке в соответствии с положениями инвестиционной стратегии, выбранной клиентом при заключении договора. За услуги доверительного управления инвестор выплачивает вознаграждение согласно действующим тарифам.

При управлении активами управляющий должен проявлять заботу об имуществе, полученном по договору. Однако никакой ответственности за сохранность активов и их доходность он не несет, только предупреждает клиента о возможных рисках.

При подписании договора доверительного управления сохраняются все ограничения по индивидуальным инвестиционным счетам:

  1. Физлицам разрешено иметь только один ИИС. При обращении в Управляющую компанию заявитель подтверждает отсутствие других открытых инвестсчетов либо, при наличии такового, обязуется расторгнуть предыдущее соглашение в течение месяца.
  2. Взносы на ИИС производятся только в валюте РФ. Исключение – перевод инвестсчета от другого профессионального участника.
  3. Максимальный размер взносов в течение календарного года – 1 миллион рублей. Альфа-Капитал устанавливает минимальную величину разового взноса. Сумма зависит от выбранной инвестиционной стратегии ИИС.
  4. Запрещен частичный вывод активов. Требование о возврате имущества ведет к прекращению договора.
  5. Для получения льгот по НДФЛ минимальный срок ИИС – 3 года. Если клиент не использовал вычет «на взнос», чтобы получить вычет «на капитал» в Управляющую компанию нужно принести справку из налоговой при закрытии инвестсчета.
Дата начала действия договора доверительного управления на ведение ИИС – день передачи имущества управляющему, а не день подписания соглашения, как при брокерском обслуживании. По условиям договора с Альфа-Капитал, активы должны быть переданы УК в течение 90 дней со дня подписания документа.

Прекратить договор можно в любой момент, письменно предупредив Управляющую компанию за 10 суток до его расторжения.

Куда инвестировать

При доверительном управлении инвестиционным счетом владелец не может сам выбирать ценные бумаги для инвестирования. Но он определяет стратегию вложения средств при подписании договора. Альфа-Капитал предлагает четыре инвестиционных стратегии, в соответствии с которыми будут действовать аналитики компании:

  • «Наше будущее»;
  • «Новые горизонты»;
  • «Точки роста»;
  • «Мировой рынок акций».

Стратегии инвестирования ИИС Альфа-Капитал

Рассмотрим более подробно каждую из них.

Наше будущее

Программа «Наше будущее» относится к консервативным стратегиям. Она предлагает инвестиции в надежные финансовые инструменты с минимальным риском и небольшим доходом. Согласно условиям программы денежные средства инвесторов могут быть вложены только в государственные ценные бумаги.

Минимальная сумма взноса по данному виду инвестирования – 10 тыс. руб. Ожидаемая доходность за год – 9,3%.

Новые горизонты

Программа «Новые горизонты» также относится к консервативным. Согласно плану, денежные средства вкладываются в облигации российских компаний. Облигации – это долговые ценные бумаги, по которым известны дата погашения (возврата номинальной стоимости) и сумма дохода. Доход по облигациям выплачивается в период их обращения, обычно раз в квартал, или при погашении.

Облигации считаются низкорисковыми финансовыми инструментами, так как они подлежат обязательному погашению, доходность объявляется эмитентом при выпуске. Но в силу того, что компании считаются менее надежными эмитентами, чем государство, риски данной стратегии немного выше, чем у варианта «Наше будущее».

Минимальная стоимость имущества, передаваемого в управление – 10 тыс. руб. Дополнительные взносы от 10 тыс. руб. Ожидаемая доходность – 10,66% годовых.

Точки роста

Программа «Точки роста» предполагает агрессивное поведение на фондовом рынке. Направление инвестиций – акции российских эмитентов. Акции – это бумаги, удостоверяющие право владельца на долю компании-эмитента, часть распределяемой прибыли и имущество при ликвидации.

Акции не погашаются эмитентом. Доход зависит от эффективности работы компании. Поэтому данный вид финансовых инструментов является более рискованным, чем облигации. Однако этот вариант инвестиций может принести больший доход.

Минимальный размер имущества для доверительного управления по стратегии – 10 тыс. руб. Дополнительный взнос – от 10 тыс. руб. Предполагаемый доход на уровне 21% годовых.

Мировой рынок акций

Стратегия «Мировой рынок акций» относится к консервативным. Она предполагает вложение средств в несколько видов финансовых инструментов с низким уровнем дефолта и возможных потерь из-за рыночных колебаний:

  • государственные ценные бумаги;
  • облигации российских компаний;
  • расчетные опционы.

Рискованность инвестиций понижается за счет диверсификации (распределения) рисков. То есть если один вид бумаг по какой-то причине потеряет в цене, за счет того, что не все деньги вложены в финансовый инструмент, потери будут ниже.

Наименьшая стоимость активов, передаваемых в управление  УК по данному варианту – 100 тыс. руб. Дополнительные взносы на ИИС должны быть не меньше 100 тыс. руб. Предполагаемая доходность – 8,2%.

Тарифы

Вознаграждение управляющего складывается из двух комиссий:

  • за размещение;
  • за управление.

Комиссия за размещение взыскивается при передаче активов. УК Альфа-Капитал снимет комиссию в течение 30 дней с даты внесения средств.

Комиссия за управление рассчитывается по итогам отчетного периода (календарного года). Она рассчитывается от средней стоимости активов, находящихся в управлении. Чтобы рассчитать среднегодовую цифру складывают стоимость имущества в последние дни месяцев в отчетном периоде, затем общую сумму делят на число месяцев.

Размер вознаграждения Управляющей компании зависит от вида инвестиционной стратегии, выбранной клиентом.

Вознаграждение / Стратегия За размещение, % от вносимой суммы За управление, % от средней стоимости активов
Наше будущее 1 1
Новые горизонты 2 2
Точки роста 2 2
Мировой рынок акций 3 2,5
Стоит отметить, что вознаграждение доверительному управляющему значительно выше, чем брокеру. Комиссии Альфа-Капитал соответствуют среднему уровню на рынке для данного вида услуг.

Плюсы и минусы

Передача управляющих функций УК позволяет получать доход от индивидуального инвестиционного счета, не вникая в нюансы финансовых операций. Однако такое размещение капитала является более дорогим по сравнению с брокерским обслуживанием.

Из плюсов открытия ИИС в Альфа-Капитал можно отметить:

  • возможность выбора стратегии доверительного управления из нескольких вариантов;
  • невысокие для управляющей компании комиссии;
  • отсутствие высокорисковых инструментов в портфелях.

Отрицательный момент – отсутствие брокерского обслуживания. В целом, ИИС Альфа-Капитала подойдет тем инвесторам, которые хотят диверсифицировать риски по управлению средствами с наименьшими затратами усилий и времени.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий