Условия открытия индивидуального инвестиционного счета в Брокеркредитсервис

Условия и тарифы брокерского обслуживания ИИС в Брокеркредитсервис

Финансовая группа БКС – один из лидеров российского фондового рынка по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). По данным Московской биржи, на брокерском обслуживании корпорации на 1 октября 2018 года находилось свыше 53,9 тыс. ИИС, и 350 счетов — в доверительном управлении.

В рамках финансовой группы услуги по открытию и ведению инвестсчетов предоставляют несколько подразделений:

  • ООО «Компания Брокеркредитсервис» (краткое наименование ООО «Компания БКС»), сайт broker.ru;
  • БКС Премьер, bcspremier.ru;
  • БКС Ультима, ultimabank.ru;
  • УК «БКС», bcs.ru/am/

УК «БКС» – управляющая компания, оказывающая услуги по доверительному управлению активами. При этом если ООО «Компания БКС» – это самостоятельное юридическое лицо, то «БКС Премьер» и «БКС Ультима» позиционируются, как бренды финансовой группы. Фактически последние две структуры – это инвестиционные продукты Брокеркредитсервиса, которые распространяются через отделения БКС Банка (полное наименование Акционерное общество «БКС – Инвестиционный банк»). БКС Премьер – это предложения для розничных инвесторов, БКС Ультима – для вип-клиентов.

Основная часть торговых операций на биржах осуществляется через Компанию «Брокеркредитсервис». В рамках статьи рассматриваются условия открытия ИИС этого профучастника. Условия продуктов БКС Премьер и БКС Ультима могут немного отличаться.

Открытие счета

Сайт компании декларирует, что клиенты могут открыть инвестиционный счет двумя способами:

  • на сайте broker.ru;
  • в офисах компании.

Дистанционное оформление договора возможно, если инвестор – действующий клиент брокера. Для оформления ИИС нужен только паспорт и номер ИНН или СНИЛС.

Однако фактически по заявке, направленной через сайт, новый клиент получает доступ только к личному кабинету с ограниченным функционалом и брокерский счет. Для открытия ИИС нужно посетить ближайший офис и оформить бумаги в офф-лайне.

Предложения для новых клиентов

С августа 2017 года при открытии инвестсчетов клиенты могут 2 месяца пользоваться бесплатными услугами:

  • «Биржевой тренер» или «Торговые стратегии» на выбор;
  • «Персональный брокер», если остаток на счету не менее 300 тыс. руб.

Опция «Биржевой тренер» – это помощь в формировании инвестиционного портфеля, получение начальных знаний по трейдингу, получение личных консультаций по инвестированию. «Торговые стратегии» – предложение готового решения по вложению средств исходя из заданного уровня риска и стартовой суммы.

Услуга «Персональный брокер» включает поиск инвестиционных идей в соответствии с целями клиента, консультации по формированию портфеля, проведение сделок по заявкам пользователя.

Условия договора

Чтобы открыть ИИС, в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг должно быть помечено открытие и ведение ИИС. Договором на ведение индивидуального инвестиционного счета является Генеральное соглашение. Генеральное Соглашение с ООО «Компания БКС» начинает действовать с момента совершения акцепта Регламента условий оказания услуг на рынке ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис».

Акцепт Регламента производится путем направления ООО «Компания БКС» «Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг» и «Анкеты клиента». Акцепт будет считаться совершенным после регистрации Заявления брокером. Клиенты, оформляющие документы онлайн, вместо «Анкеты клиента» заполняют на официальном сайте Заявление-анкету о присоединении к ЭДО «BCS».

Все нюансы по открытию счета, проведению торговых операций, направлению поручений брокеру и их исполнению прописаны в Регламенте и Приложениях к нему, являющихся неотъемлемой частью документа. Само Генеральное соглашение (ИИС) необязательно и оформляется по желанию клиента.

Особенности оказания услуг по открытию и ведению ИИС содержатся в Приложении № 15 к Регламенту. Оно включает все законодательные ограничения по индивидуальному инвестиционному счету:

  1. Наличие только одного инвестиционного счета. Клиент обязан прекратить предыдущий договор в течение месяца после подписания Генерального соглашения по ИИС с компанией.
  2. Внесение средств на счет только в виде национальной валюты. Единственное исключение – перевод активов от другого брокера. При переходе инвестор обязан внести на новый ИИС все активы, числящиеся по предыдущему договору.
  3. Ограничение общей суммы взносов за год лимитом в 1 млн рублей.
  4. Открытие ИИС только налоговым резидентам.
  5. Наличие налоговых вычетов по ИИС при условии действия договора не меньше 3 лет.
  6. Запрет на вывод активов с инвестсчета до расторжения Генерального соглашения (ИИС).
Традиционно договор включает возможность заема брокером свободных денежных средств, валюты, ценных бумаг клиента. Частный инвестор может отключить эту возможность в Личном кабинете онлайн Брокера. Для оформления решения пользователя в адрес компании направляется заявление установленной формы.

Брокеркредитсервис разрешает своим клиентам выводить дивиденды и купоны (процентный доход по облигациям) на счет в банке или другой брокерский счет. Реквизиты для вывода можно указать в личном кабинете. Эта услуга позволяет клиенту самостоятельно распорядиться доходами – направить их на удовлетворение личных потребностей или реинвестировать в ИИС, тем самым увеличив вычет на взнос.

Финансовые инструменты

Клиентам БКС предоставляется доступ ко всем секциям Московской Биржи, фондовому рынку Санкт-Петербургской биржи и внебиржевым операциям.

Ограничения по инвестсчету не позволяют клиентам пользоваться зарубежными площадками.

Основная часть брокеров ограничивает операции по ИИС фондовой и срочной секциями МБ. Доступ к бирже СПб отсутствует.

Клиенты БКС могут покупать и продавать:

  • акции, облигации, паи ПИФов, депозитарные расписки, ИСУ, ETF, еврооблигации (фондовый рынок МБ);
  • фьючерсы и опционы (срочная секция МБ);
  • иностранную валюту (валютный рынок МБ);
  • акции иностранных компаний (фондовый рынок СПб).
Условия обращения «народных облигаций» – ОФЗ-н не предусматривают их приобретение через брокеров.

Тарифы БКС

Открытие ИИС в Брокеркредитсервисе бесплатно. Другие комиссии профучастника взимаются в соответствии с тарифным планом, выбранным инвестором. На разных торговых площадках клиент может использовать разные тарифные планы. Условия такие же, как и на брокерских счетах с учетом ограничений ИИС. Изучить брокерское вознаграждение БКС достаточно сложно. Полное описание комиссий изложено на 122 листах (36 – вариантов) и включает архивные тарифы.

Минимальный размер комиссии

В целом следует отметить, что открывать индивидуальные инвестиционные счета в Брокеркредитсервисе не очень выгодно, если не планируется часто проводить торговые операции. Большинство инвесторов, интересующихся данным видом продукта, придерживаются консервативного поведения – покупают государственные облигации с погашением в конце трехлетнего срока, а затем их гасят либо продают, и выводят деньги.

Они рассматривают ИИС, как альтернативу депозиту. Не занимаются активным трейдингом, за весь период действия договора совершают лишь несколько сделок на небольшие суммы.

Тарифы БКС выгодны для активных трейдеров. Они зависят от объема инвестируемых средств и количества проведенных операций. Чем больше сделок на рынке, тем ниже процент вознаграждения брокера.

При отсутствии операций по счету инвестор уплачивает минимальные комиссии. Основные тарифные планы БКС предусматривают минимальное вознаграждение:

  • за день в размере 35,40 р.;
  • за месяц – 177 р.;
  • дополнительно устанавливается ежемесячная комиссия депозитария – 177 р.
Таким образом, минимальная плата за ведение счета – 354 р. в месяц. Также следует учитывать, что при открытии ИИС брокер часто создает 2 учетных записи – брокерский счет и инвестиционный. В этом случае вознаграждение уплачивается по каждому.
Остальные брокерские конторы из Топ-10 с ИИС при отсутствии операций по счету комиссии не взимают.

Не удивительно, что до недавнего времени пассивные инвесторы предпочитали открывать инвестсчета в других компаниях. Однако, несмотря на значительное отставание от Сбербанка по количеству ИИС (почти в 4 раза), Брокеркредитсервис лидирует по объему сделок на торговых площадках, что говорит о значительном преобладании активных инвесторов среди клиентов.

Тем не менее, в ответ на запросы пользователей брокер создал несколько тарифов для начинающих инвесторов:

  • «Директ» — с платой только за операции купли и продажи активов;
  • «БКС-Старт» — с минимальной комиссией за совершение сделок в первые месяцы обслуживания.

Сравнение условий тарифов

В таблице представлен размер платежей брокеру по популярным тарифам Брокеркредитсервиса

Вид вознаграждения Дневной оборот, тыс. руб. Фондовый рынок Московской Биржи Срочный рынок МБ, руб. за контракт Валютный рынок МБ СПб биржа
 Тариф «Директ»
Комиссия за сделки, % Нет ограничений 0,3 5 р. 0,3 0,3
Минимальная плата, руб. 99 р. со сделки 99 р. со сделки 99 р. со сделки
Тариф «Профессиональный»
Комиссия за проведение сделки, % До 100
От 100 до 300
От 300 до 1000
0,0531

0,0413

0,0354

Минимальная плата, руб. 35,4 за день, 177 в м-ц
Плата за поручение по телефону, р. До 5 шт.
От 6 шт.

59
Тариф «БКС-Спекулятивный»
Комиссия за проведение сделки, % До 1000 0,0354
Минимальная плата, руб. 35,4 за день;
177 в м-ц
Плата за поручение по телефону, р. До 5 шт.
От 6 шт.

59
Тариф «БКС – Старт» (условие – размер активов на счету не меньше 30 тыс. р. в течение льготного периода)
Комиссия за проведение сделки, % Нет ограничений 0,0177 – в 1 м-ц,

0,0354 – в послед. период.

0,2-0,7 р. зависит от кол-ва сделок
Минимальная плата, руб. Нет в 1 м-ц,
Далее 354 за м-ц
Плата за поручение по телефону, р. До 5 шт.
От 6 шт.

59

Директ – это стартовый тариф для инвестиций. Он установлен по умолчанию при открытии счета. Комиссия за куплю/продажу активов составляет 0,3% от суммы, но не меньше 99 рублей. Тариф действует на фондовой, валютной секциях Московской биржи, а также при торговле на фондовой секции Санкт-Петербургской биржи. Трейдинг на срочном рынке МБ обойдется инвестору в 5 руб. за договор.

Тарифы «Профессиональный» и «БКС-Спекулятивный» созданы для активной торговли на фондовом рынке биржи. Размер комиссии зависит от оборотов за день.

БКС-Старт позволяет новому инвестору торговать с пониженными комиссиями в течение первого месяца и освобождает от минимального взноса. В течение двух месяцев пользователь может получать рекомендации по инвестированию от сотрудников брокера.

За заключение сделок на «Санкт-Петербургской бирже» Компания БКС взимает 0,2% от суммы продажи или покупки ценных бумаг.

Пример

Рассчитаем комиссию на покупку ценных бумаг на суммы 50 тыс. и 400 тыс. руб. по разным тарифным планам. Кроме брокерского процента, с каждой сделки удерживается 0,01 % Московской биржи, но не больше 3 500 р. с одной транзакции. Тариф един и не зависит от условий обслуживания брокера.

Для сделки на 50 тыс. р. вознаграждение биржи составит:

50 000 * 0,01 / 100 = 5 р.

Со сделки на 400 тыс. р.:

400 000 * 0,01 / 100 = 40 р.

Тарифный план Директ

50 000 * 0,3 / 100 + 5 = 155 р.

400 000 * 0,3 / 100 + 40 = 1240 р.

Тариф «Профессиональный»

50 000 * 0,0531 / 100 + 5 = 31,55 р.

Так как взнос брокеру меньше установленного минимума (26,55 р.), будет взыскана минимальная плата 35,40 р. и 5 р. для биржи. Инвестор заплатит 40,40 р.

400 000 * 0,0354 / 100 + 40 = 181,60 р.

«Спекулятивный»

Суммы те же: 40,4 р. по транзакции на 50 тыс. р., 181,6 р. – на 400 тыс.

«БКС-старт»

В первый месяц:

50 000 * 0,0177 / 100 +5 = 13,85 р.

400 000 * 0,0177 / 100 + 40 = 110,8 р.

Дополнительно, по всем тарифам, кроме «Директа», 1 раз в месяц удерживается оплата за депозитарий в сумме 177 р. Комиссия за ведение счета депо удерживается в полном объеме сразу за месяц, при первом изменении количества ценных бумаг по счету.

Плюсы и минусы

Достоинства обслуживания ИИС в Компании «Брокеркредитсервис:

  • большое количество инструментов для инвестирования;
  • вывод дивидендов и процентов по облигациям в банк или на брокерский счет;
  • низкие комиссии при активной торговле;
  • обучение азам биржевой торговли;
  • удобный интернет-трейдинг.

Из недостатков можно выделить:

  • наличие минимальной платы при низкой активности на торговых площадках.

Заключение договора на открытие и ведение инвестсчета с БКС будет полезно как начинающим инвесторам, так и опытным трейдерам. Но для стратегии «купил и забыл» лучше воспользоваться услугами другого брокера.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий