Условия брокерского обслуживания ИИС в Финам

Условия брокерского обслуживания ИИС в Финам

Крупнейший в России розничный брокер АО «Финам» замыкает тройку лидеров по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов по состоянию на 1 октября 2018 года. На брокерском обслуживании компании находится 52 200 ИИС. На доверительном управлении входящей в холдинг Управляющей компании «Финам Менеджмент» – 72 ИИС.

Открытие счета

Открытие ИИС в Финам

Открыть ИИС в Акционерном обществе «Финам» можно в офисах компании или дистанционно. Чтобы открыть инвестсчет совершеннолетнему гражданину РФ требуется только российский паспорт. В Финаме брокерский счет может быть оформлен на имя ребенка или иностранца.

Для заключения договора инвестору нужно заполнить три документа, разработанных компанией – Анкету клиента, Заявление о присоединении к Регламенту и Заявление о выборе условий обслуживания. Подписи на бумагах ставятся в присутствии представителя брокера.

Профучастник вправе отказать в приеме заявления и заключении договора без объяснения причин.

В случае принятия положительного решения, АО «Финам» направит клиенту уведомление о заключении договора с указанием его номера и даты, затем в течение одного дня откроет счет.

Для онлайн-оформления счета нужна подтвержденная учетная запись на «Госуслугах». Любой гражданин, зарегистрированный на государственном портале, может открыть инвестчет в дистанционном режиме. Возможность открыть счет через интернет отличает Финам от других брокеров, оформляющих ИИС дистанционно. Большинство из них предоставляют такую услугу только действующим клиентам.

Обязательное условие – достижение совершеннолетия. Документы для договора будут заполнены автоматически, на основании данных, переданных госпорталом, что упрощает процесс до нескольких кликов в компьютере.

Акция «Супер ИИС»

С 15 октября до 28 декабря 2018 года новым инвесторам предоставляются льготные условия на открытие индивидуальных инвестиционных счетов по акции «Супер ИИС».
Подарки и бонусы зависят от суммы пополнения ИИС:

  • При перечислении на счет суммы от 150 тыс. руб. клиент получит бесплатный обучающий курс по трейдингу «Начинающий» и льготный тариф на три месяца «Тест драйв» с комиссией на обслуживание 0,0177% от оборота.
  • Если сумма пополнения ИИС превысит 250 тыс. руб. инвестор сможет пользоваться 1 месяц услугами «Автоследование» и «Мультиследование», предполагающих автоматическое повторение сделок опытных трейдеров.

Условия договора

Договор по открытию и ведению ИИС заключается в форме присоединения (принятия условий) к Регламенту брокерского обслуживания. Отдельных локальных документов по индивидуальным инвестиционным счетам у Финама нет. Специфика обслуживания инвестсчетов отражается несколькими пунктами Регламента и федеральным законодательством.

ИИС в Финаме – это полноценный брокерский счет. Компания не открывает счета «в нагрузку». Вид счета инвестор указывает в Заявлении о выборе условий обслуживания.

Обязательным условием совершения сделок на рынке ценных бумаг (фондовом рынке) является наличие счета депо. Если инвестор планирует торговать ценными бумагами, дополнительно необходимо заключить Депозитарный договор, который также оформляется в форме присоединения. Базовый документ, регулирующий депозитарные операции, – Условия осуществления депозитарной деятельности Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ».

Регламент брокерского обслуживания предусматривает ввод денежных средств на счет только в безналичном порядке. На ИИС разрешено перечислять рубли РФ в пределах суммы, установленной законом. На 2018 год годовой лимит взноса – 1 млн руб.

Если договор присоединения заключается для перевода средств с другого инвестсчета, предыдущий ИИС должен быть закрыт в течение месяца со дня заключения нового соглашения. Все активы переносятся со старого счета на новый без исключений.

Поручение клиента на вывод ценных бумаг или денег с ИИС, кроме перевода на другой инвестсчет, ведет к расторжению договора и переводу остатка активов на счета других договоров присоединения.

Торговые операции Финам совершает только после внесения на счет не менее 30 тыс. рублей.

Поручения на совершение сделок могут быть поданы:

  • на бумажном носителе в месте нахождения брокера;
  • по телефону;
  • в виде электронного документа, заверенного электронной подписью;
  • через информационную торговую систему (ИТС).

Идентификация клиента по телефону осуществляется с помощью специального кода, высылаемого в Личный кабинет при открытии счета.

Стратегия инвестирования на индивидуальном инвестиционном счете Финам

Для ведения интернет-трейдинга компания Финам рекомендует две торговые платформы – TRANSAQ и Finam Trade. Обе ИТС обладают полноценным функционалом. Уникальность Finam Trade заключается в том, что ее необязательно устанавливать на компьютер, можно работать в браузере.

Можно оформить доступ к традиционной для российских банков торговой программе Quik. Она будет удобна для инвесторов, которые перешли в Финам от других брокеров.

Мобильное приложение для Андроид есть у Finam Trade, программа под iOS – только у Quik. Finam Trade для Андроид бесплатен, iQuik и WebQuik – 350 р. в месяц. Общее количество доступных приложений для пользователей в Финам – около двух десятков.

Интересный функционал брокера Финам для новичков – сервисы «Автоследование», «Мультиследование». Это автоматическое повторение операций одной из торговых стратегий, созданных опытным трейдером. Профессионал получает часть комиссий пользователей и заинтересован в прибыльности операций. Для этих услуг создан специальный сайт – common.ru и отдельные приложения.

Инвесторам Финама нужно учитывать, что брокер не разрешает выводить купоны (процентный доход) по облигациям на сторонний счет. Пользоваться доходами от ОФЗ, корпоративных облигаций до истечения 3-летнего срока ИИС не получится. Снижается налоговый вычет «на взнос». Дивиденды по акциям выводятся на любой банковский счет.

Разрешенные инструменты

Доступные биржи после открытия ИИС:

  • фондовый (основной) рынок Московской биржи (МБ);
  • секция срочного рынка FORTS, для торговли фьючерсами и опционами;
  • валютный рынок Московской биржи;
  • Санкт-Петербургская биржа.

Фондовая площадка Московской биржи – самый популярный организованный рынок для консервативных инвесторов. К ней предоставляют доступ все брокеры. Список ценных бумаг, прошедших листинг, можно посмотреть на сайте биржи.
На фондовом рынке Московской биржи владельцам ИИС доступны:

  • акции российских предприятий;
  • государственные, муниципальные, корпоративные облигации;
  • еврооблигации (облигации российских и иностранных эмитентов, выраженные в валюте);
  • депозитарные расписки;
  • паи ПИФов (паевых инвестиционных фондов);
  • ипотечные сертификаты участия (ИСУ);
  • ценные бумаги иностранных биржевых инвестиционных фондов.

В частности, на основной площадке МБ можно приобрести считающиеся наиболее надежными облигации федерального займа (ОФЗ) с разными сроками погашения. Исключение – ОФЗ-н, инвестировать в «народные» облигации на ИИС запрещено.

На фондовом рынке доступны, так называемые голубые фишки – высоколиквидные акции крупных и надежных предприятий – Роснефти, Газпрома, Лукойла, Сбербанка, Яндекса, Татнефти, Сургутнефтегаза, ВТБ, Московской биржи, МТС, Новатэка. Они могут принести большую доходность, но и риски выше.

Рынок FORTS – площадка для торговли срочными финансовыми активами (фьючерсами и опционами). Это высокорисковые инвестиции. Начинающему инвестору нужно использовать площадку с осторожностью. Доступ к срочному рынку МБ дают все брокеры.

Валютная секция МБ используется для торговли валютными парами: «евро/доллар», «евро/рубль». Доступные с ИИС Финам валюты:

  • евро;
  • доллар США;
  • фунт стерлингов;
  • гонконгский доллар;
  • турецкая лира;
  • белорусский рубль;
  • китайский юань;
  • казахстанский тенге.

Кроме пары «евро/доллар», все валюты меняются на рубли. К валютной торговой системе доступ предоставляется не всеми брокерами. Сбербанк, например, разрешил доступ к валютными операциями с ИИС только в 2018 году.

Санкт-Петербургская биржа – площадка, доступ к которой есть лишь у ограниченного числа брокеров. Она интересна тем, что здесь можно приобрести ценные бумаги иностранных эмитентов, выраженные в валюте. На Московской бирже котируются в основном российские акции и облигации.

Финам предоставляет доступ не только к фондовому рынку Санкт-Петербургской биржи, но и к срочным сделкам с валютными фьючерсами и опционами на торговой площадке. Доступ к иностранным биржам условиями ИИС не предусмотрены.

Тарифы

По счетам клиентов взимаются два вида комиссий:

  • брокерская;
  • депозитарная.

Размер депозитарной комиссии – 177 руб., если по счетам депо совершались операции в течение месяца. При отсутствии транзакций – комиссия не взимается. Сумма брокерской комиссии зависит от тарифного плана, выбранного клиентом.

Московская биржа взимает дополнительно на фондовом рынке 11,8 руб. за сделку, независимо от объема операций.

Брокерские тарифы:

  1. «Единый консультационный». Предусматривает дополнительное информационное обеспечение и консультационное обслуживание Клиента, за счет чего комиссии с оборота выше, чем по тарифам без консультаций.
  2. «Единый тест драйв». Тариф, предоставляемый по первому открытому брокерскому счету. Действует 30 дней.
  3. «Единый оптимум». Предусматривает более низкие комиссии по валютному рынку. Комиссия считается с каждого поручения. Установлена минимальная сумма комиссии с одной сделки – 41,30 руб., по операциям с ценными бумагами в валюте –1 доллар. На валютной площадке минимальная комиссия рассчитывается в руб.
  4. «Единый дневной». Считается по каждой сделке. Минимальная сумма комиссии со сделки – 41,30 руб., по операциям в валюте – 1 доллар.
  5. «Единый фиксированный». Нет минимальной комиссии по сделкам, брокерский процент считается только от оборота. Но в месяц, когда проходили операции, дополнительно взимается фиксированная плата – 3 540 руб.

В таблице представлены условия тарифов при обороте за одну сессию до 5 млн руб.

Рынок Основной МБ Срочный МБ, в руб. за контракт Валютный МБ Основной Спб
 

Тариф

Оборот, млн руб. Ставка, % Оборот, млн руб. Ставка, % Оборот, тыс. дол США Ставка, %
Единый консультационный До 10 0,1062 4,5 любой 0,081 До 165 0,1062
Единый тест драйв любой 0,0177 0,45 любой 0,0177 любой 0,0177
Единый оптимум До 1

От 1 до 5

0,0354

0,0295

0,45 До 1

От 1 до 5

0,0332

0,0282

До 25

От 25 до 125

0,0354

0,0295

Единый дневной

 

До 1

От 1 до 5

0,0354

0,0295

0,45 До 1

От 1 до 5

0,0361

0,0302

До 25

От 25 до 125

0,0354

0,0295

Единый фиксированный До 1

От 1 до 5

0,0354

0,0295

0,45

 

До 1

От 1 до 5

0,0361

0,0302

До 150 0,0295

Плюсы и минусы

Преимущества открытия ИИС в Финам:

  • открытие счета онлайн;
  • большое количество финансовых инструментов для вложения средств;
  • доступ к иностранным ценным бумагам, валютным фьючерсам и опционам, валютному рынку;
  • вывод дивидендов на банковский счет;
  • услуги «Автоследование» и «Мультиследование»;
  • низкие комиссии;
  • удобное мобильное приложение;
  • многообразие обучающих материалов;
  • отсутствие минимальных ежемесячных платежей.

Из недостатков можно выделить наличие входного порога для торговых операций в размере 30 тыс. руб., комиссии при отсутствии операций, а также невозможность получения купонов на банковский счет.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий