Условия открытия и особенности Индивидуального Инвестиционного Счета в «Открытие Брокер»

С декабря 2017 года банк «ФК Открытие», полностью перешел под контроль Центрального банка РФ. Это повысило доверие инвесторов к финансовому институту и позволило АО «Открытие Брокер» закрепиться в Топ-5 брокеров, предлагающих услуги по ведению индивидуальных инвестиционных счетов.

Открытие счета

Для того чтобы открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет в АО «Открытие Брокер» гражданину РФ нужно представить следующий пакет документов:

  • общегражданский паспорт;
  • заявление о присоединении, с указанием заключить Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета;
  • анкету клиента.

Подданные других стран или лица без гражданства – налоговые резиденты РФ подают:

  • национальный паспорт;
  • документы, подтверждающие учет иностранца по месту жительства и месту пребывания;
  • миграционную карту;
  • визу или вид на жительство, или разрешение на временное проживание в РФ;
  • документ из налоговой инспекции, подтверждающий налоговое резидентство РФ.

В компании предлагают два варианта открытия индивидуального инвестиционного счета – в офисе брокера или через интернет.

При дистанционном открытии счета будущему инвестору нужно сразу выбрать стратегию инвестирования по ИИС и тариф для брокерского счета. Поэтому перед подачей заявки следует ознакомиться с тарифными планами.
Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Открытие Брокер

Онлайн-открытие ИИС требует подтверждения отсутствия индивидуального инвестсчета у другого брокера. Для перевода активов от иного брокера, необходимо обращаться в офис.

Чтобы оформить анкету и заявление в интернете пользователю нужно:

  • подтвердить свою личность через портал «Госуслуг» или пройти проверку персональных данных в системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ);
  • оплатить использование электронной подписи с карты Visa или MasterCard, сумма комиссии – 1 руб.

Условия договора

Условия соглашения содержат следующие ограничения:

  1. Разрешено зачисление средств на инвестиционный счет только в рублях. Совокупная сумма всех зачисленных средств в течение календарного года не может превышать 1 млн рублей.
  2. Возврат денег и ценных бумаг или их передача другому профучастнику возможны только при расторжении договора. Частичный вывод активов не допускается.
  3. Клиент может зачислять средства на ИИС только с собственных банковских счетов. Деньги от третьих лиц брокер на индивидуальный инвестсчет не зачисляет.
  4. Полный вывод активов осуществляется только путем подачи бумажного заявления в офис брокера.
  5. Клиент извещает брокера о типе налогового вычета при расторжении договора путем подачи заявления.

По умолчанию брокер открывает следующие типы портфелей:

  1. «Фондовый рынок» (ФР);
  2. «Валютный рынок» (ВР);
  3. «Срочный рынок» (СР);
  4. «Единый брокерский счет» (ЕБС).

Первые три портфеля предназначены для торговли на площадках Московской биржи в рамках Договора на ведение ИИС. Единый брокерский счет – это имущество клиента, не учитываемое на Индивидуальном инвестиционном счете.

Брокер открывает учетные записи клиенту в течение 10 дней после заключения договора. Обычно регистрация соглашения у брокера проходит день в день. Автоматически клиент регистрируется на торговых площадках Московской и Санкт-Петербургской бирже. Организованные торги в Спб доступные только с Единого брокерского счета.

Брокер Открытие не разрешает выводить дивиденды и проценты по облигациям на банковский счет или простой брокерский.

Все доходы по ценным бумагам поступают на ИИС, что невыгодно инвесторам, использующим вычет «на взнос», так как происходит пополнение счета за счет дивидендов. Соответственно, на сумму дивидендов уменьшается максимально разрешенный в течение года вклад 1 000 000 рублей.

Каждому клиенту на весь срок договора предоставляется индивидуальный финансовый консультант.

Доступные инструменты

На Московской бирже (МБ) владельцам ИИС «Открытия Брокера» открыты три торговых секции – фондовая (основная), валютная, срочная. Это стандартный набор для любого брокера по инвестсчетам. У некоторых компаний нет доступа к валютному рынку МБ.

На фондовой секции открыт доступ к сделкам с ценными бумагами. Торговая площадка предлагает следующие финансовые инструменты:

  • акции российских компаний;
  • государственные облигации;
  • паи;
  • депозитарные расписки;
  • еврооблигации.

Валютный рынок МБ предназначен для торговли валютными парами.

Срочный рынок подходит для опытных трейдеров. На нем торгуют производными финансовыми инструментами – фьючерсами и опционами. Это высокорисковые операции, которых следует избегать начинающему инвестору.

«Открытие Брокер» не предоставляет доступ к Санкт-Петербургской бирже, хотя для единого брокерского счета эта функция присутствует. Поэтому торговля бумагами зарубежных инвесторов на ИИС недоступна.

Аналитическая команда брокера подготовила готовые портфели из доступных бумаг предприятий для инвестиций на ИИС. Они отличаются уровнем риска и планируемой доходностью. Следует помнить, что рискованность и возможная доходность активов взаимосвязаны — чем больше риски, тем выше возможный доход. Клиент выбирает продукт в соответствии с финансовыми амбициями.

Портфели поделены на две группы – самостоятельное управление или торговля по рекомендациям:

  1. В первом случае инвестор все решения принимает самостоятельно. Эта стратегия подходит опытным трейдерам и нуждается в значительных затратах времени. Чтобы принять взвешенное финансовое решение, требуется постоянно мониторить рынок и проводить анализ.

Доходность портфеля зависит от выбранных инструментов и поведения трейдера. Для торговли лучше воспользоваться специальными терминалами для интернет-трейдинга. Рекомендуемые торговые платформы – Quik и MetaTrader 5, а также их мобильные версии.

  1. Торговля по рекомендациям предполагает формирование портфеля на основании предложений аналитиков. Рекомендации брокера приходят в Личный кабинет, по смс или email. Клиент самостоятельно решает реализовать их или нет. Чтобы купить или продать ценные бумаги достаточно сделать три раза кликнуть мышкой в личном кабинете. Не требует больших временных затрат. Устанавливать торговую платформу необязательно.

Выбор портфеля инвестор осуществляет на стадии открытия индивидуального инвестиционного счета. Предлагаемые решения:

  1. Самостоятельный ИИС. Клиент сам составляет портфель, определяет уровень возможной доходности и риска.
  2. Сберегательный ИИС. Капитал вкладывается в самый надежный инструмент – облигации федерального займа. Портфель бумаг предполагает низкий уровень риска и невысокий доход.
  3. Независимый ИИС. Портфель формируется на основании рекомендаций независимого агентства «Инвесткафе». Состоит из акций российских компаний, обладающих высоким потенциалом роста.
  4. Доходный ИИС. Деньги вкладываются в акции крупных и быстрорастущих российских предприятий, что предполагает потенциально высокий доход по ценным бумагам.

Торговлю по рекомендациям следует отличать от доверительного управления. В первом случае решения о покупке или продаже ценных бумаг принимает инвестор, во втором – управляющая компания.

Тарифы

При открытии ИИС в Открытии клиенту вместе с инвестиционным счетом открывается брокерский. Необходимо подобрать отдельный тариф для каждого из них. Комиссии по счетам взимаются раздельно.

Рекомендуемый тариф на ИИС – «Самостоятельное управление (ИИС)». Основное его отличие от стандартного тарифа «Универсальный», открываемого по умолчанию на брокерских счетах, – отсутствие комиссий за операции на Санкт-петербургской бирже.

Вознаграждение брокера за сделки на фондовом рынке считается в процентах от оборота. Минимум – 4 копейки за операцию. Заключение сделок с еврооблигациями на Московской бирже 0,15% независимо тарифного плана, но не менее 4 копеек за сделку.

На валютной секции заключение сделок с валютой стоит 0,035% на всех тарифах ИИС. Минимальный платеж – 1 рубль. Если объем сделки составляет менее 50 лотов, взимается дополнительное минимальное вознаграждение. Оно рассчитывается по специальной формуле, максимум — 29,5 рубля за каждую исполненную операцию.

Если на счету клиента меньше 50 тыс. р., взимается минимальное вознаграждение брокера за ведение счета — 200 р. Стоимость активов учитывается на конец месяца. При расчете вычитаются торговые комиссии, начисленные в течение месяца.

За учет ценных бумаг в депозитарии вознаграждение взимается ежемесячно в размере 0,00083% от средней цены бумаг, учтенных на счетах депо. Минимальная плата – 10 руб. Максимальная – 5 тыс. р.

Сравнение условий брокера
Вид ИИС Самостоятельный По рекомендациям (Сберегательный, Независимый, Доходный)
Фондовый рынок, (в % от объема)
Кроме еврооблигаций 0,057; min – 4 коп. 0,2; min – 4 коп.
Еврооблигации 0,15; min – 4 коп. 0,15; min – 4 коп.
Срочный рынок, заключение сделок (в руб. за контракт)
До 20 тыс. р. 2 2
От 20 тыс. р. до 100 тыс. р. 0,71 0,71
От 100 тыс. р. до 500 тыс. р. 0,47 0,47
Свыше 500 тыс. р. 0,24 0,24
Срочный рынок, исполнение сделок – опционы (в руб. за контракт)
До 20 тыс. р. 2,36 2,36
От 20 тыс. р. до 100 тыс. р. 1,47 1,47
От 100 тыс. р. до 500 тыс. р. 1 1
Свыше 500 тыс. р. 0,76 0,76
Срочный рынок, исполнение сделок – фьючерсы (в руб. за контракт)
До 500 тыс. р. 2 2
Свыше 500 тыс. р. 1 1
Валютный рынок, (в % от оборота)
Любые пары 0,035; min – 1 р. 0,035; min – 1 р.

Финансовая корпорация «Открытие» предлагает клиентам большое количество продуктов для ИИС на доверительном управлении, которые в рамках этого материала не рассматриваются. Обслуживанием ИИС на доверительном управлении занимается другое юридическое лицо – Управляющая Компания «Открытие».

Плюсы и минусы

Преимущества ведения индивидуального инвестиционного счета в АО «Открытие брокер»:

  • онлайн-открытие счета и быстрый старт;
  • невысокие комиссии и минимальные вознаграждения;
  • отсутствие ежемесячного платежа при вложении более 50 тыс. рублей;
  • бесплатное программное обеспечение;
  • возможность торговли без торговых терминалов, через личный кабинет;
  • наличие готовых инвестиционных решений;
  • предоставление личного консультанта.

Из недостатков можно выделить:

  • запрет выводить дивиденды и проценты на другие счета;
  • отсутствие выгодных тарифов для активных трейдеров;
  • обязательное открытие брокерского счета и взимание минимальных комиссий в двойном размере.
  • из-за отсутствия доступа на ИИС к Санкт-Петербургской бирже, Открытие Брокер не подойдет инвесторам, желающим вложить деньги в иностранные ценные бумаги.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий