Условия брокерского обслуживания ИИС в ВТБ

Условия брокерского обслуживания Индивидуального Инвестиционного Счета в ВТБ

Банк ВТБ, в состав которого после объединения также вошли Банк Москвы и ВТБ24, относится к финансовым институтам «too big to fail» — «слишком большой, чтобы обанкротиться». Для инвестора это показатель надежности кредитной организации, как профессионального участника рынка ценных бумаг. По данным Московской биржи банк входит в пятерку лидеров по числу открытых ИИС на брокерском обслуживании.

Открытие счета

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ необходимо посетить ближайший офис кредитного учреждения, в котором есть инвестиционный департамент. Уточнить список отделений, где присутствуют специалисты, можно по бесплатному телефону 8 800 333-24-24 или на сайте broker.vtb.ru.

Действующие клиенты банка ВТБ, включая бывших клиентов ВТБ24 и Банка Москвы, с 16.10.2018 могут открыть инвестиционный счет в онлайн-режиме. Это займет около двух минут, по истечении которых можно торговать на бирже.

Новым клиентам кроме ИИС открывается банковский счет. Если будущий инвестор отказывается от банковского обслуживания, ВТБ может отказать в заключении договора на ведение инвестсчета.

Ведение индивидуального инвестиционного счета осуществляется в рамках отдельного соглашения. Дополнительно заключаются договор о депозитарном обслуживании и договор об обслуживании в системе удаленного доступа. Заполнение всех бумаг занимает около часа. Будущему инвестору следует запастись терпением перед походом в офис ВТБ.

Как открыть ИИС в ВТБ

Чтобы открыть счет в дистанционном режиме, пользователю-клиенту ВТБ нужно авторизоваться в личном кабинете на сайте online.vtb.ru. Затем перейти в раздел «Инвестиции» главного меню интерфейса и нажать кнопку «Открыть брокерский счет». В онлайн-заявке поставить галочку напротив рекомендации открыть индивидуальный инвестиционный счет.

После отправки заявления сервис потребует подтвердить анкетные данные или внести в них изменения при наличии таковых. В анкете обязательно указывается электронная почта и действующий мобильный телефон. В течение нескольких минут после отправки анкеты банк откроет брокерский и инвестиционный счет, а также депо-счета к каждому из них. Брокерский счет открывается в 5 валютах – рублях, долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках.

Брокер сразу зарегистрирует инвестора на Московской бирже, если заявление подано в рабочее время. При отправке заявки после закрытия торговой площадки, нужно подождать открытия биржи.

Онлайн-регистрация счетов на организованном рынке осуществляется с помощью технологии API. ВТБ – первый профучастник российского рынка, кто начал ею пользоваться. В ближайшее время банк планирует запустить открытие брокерских и инвестсчетов в мобильном приложении ВТБ-онлайн. Услуга бесплатна.

Документы

Чтобы заключить договор гражданину РФ нужен паспорт и ИНН. Все остальные документы заполняет менеджер в банке. Клиент заверяет их подписью после проверки. Для заключения договора на ведение ИИС оформляются:

  • заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета – 2 экземпляра;
  • анкета клиента с обязательным указанием электронного адреса;
  • сведения о банковских реквизитах.

Открытие индивидуального инвестиционного счета доступно только совершеннолетним гражданам-налоговым резидентам РФ.

Граждане зарубежных стран и лица без гражданства представляют:

  • национальный паспорт или другой удостоверяющий документ;
  • миграционную карту;
  • визу, вид на жительство или разрешение на временное проживание в России;
  • нотариально заверенные переводы документов на русский язык, если они составлены на иностранном.

Список документов, оформляемых в банке, аналогичен перечню для граждан РФ.

Условия договора брокерского обслуживания

Оформление Соглашения на ведение ИИС осуществляется путем присоединения к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО). Регламент размещен на официальном сайте кредитной организации vtb.ru.

Такая форма оформления не требует составления договора. Соглашение действует после акцепта заявления клиента о присоединении брокером. Отметка об этом проставляется на заявлении. Один экземпляр заявки с подтверждением акцепта возвращается инвестору. Документ свидетельствует о заключении Договора на ведение ИИС и является основанием для возврата налоговых вычетов.

Порядок предоставления услуг по индивидуальному инвестсчету прописан в Приложении 19 Регламента. Документ предусматривает следующие особенности использования ИИС:

  1. Клиент вправе иметь только один инвестсчет. Если на момент открытия ИИС у инвестора действовал иной договор на ведение ИИС, он должен быть закрыт в течение месяца. Все активы без исключения переводятся на новый инвестиционный счет. При этом валюта на ИИС не принимается, только денежные средства и ценные бумаги.
  2. Разрешено торговать ценными бумагами и срочными инструментами.
  3. Взносы осуществляются в валюте РФ. Исключение – перевод с другого инвестсчета.
  4. Максимальный размер средств, вносимых в течение года – 1 млн руб. При превышении лимита банк возвращает весь платеж, приведший к превышению, на банковский счет.
  5. Отзыв денег или бумаг с ИИС не допускается. До получения уведомления клиента об отказе от Соглашения банк игнорирует распоряжения клиента по активов на другие счета. Возможен перевод имущества на другой инвестсчет.
  6. Финансовый результат и налоговая база по ИИС учитывается отдельно от других операций.
  7. Налоговые вычеты предоставляются в соответствии с пп 2, 3 п. 1 ст. 219.1 НК РФ. Клиент самостоятельно выбирает один из видов вычета, который не меняется в течение всего срока действия Соглашения. Минимальный срок владения инвестсчетом для получения вычетов – 3 года. Совмещение вычетов не допускается.
  8. Доходы по ценным бумагам (проценты, дивиденды) можно зачислять на банковский или инвестсчет. Реквизиты для зачисления указываются в «Сведениях о банковских реквизитах». Если данные отсутствуют, средства зачисляются на банковский счет.

Банк предоставляет доступ владельцам ИИС к торговым системам основного и срочного рынка Московской биржи (МБ). Эти площадки доступны с инвестсчетов всех брокеров. Распорядительные сообщения могут передаваться в банк:

  • устно по телефону;
  • по факсу;
  • через системы удаленного доступа.

Для онлайн торговли в ВТБ разработано мобильное приложение ВТБ-инвестиции. Его можно скачать в Gogle Play или AppStore. Другие торговые системы, которые можно использовать:

  • «Онлайн-брокер»;
  • QUIK и webQUIK.

Вид торгового терминала и порядок доступа к нему прописываются в отдельном договоре.

Куда инвестировать — разрешенные инструменты

На Московской бирже с ИИС можно приобрести:

  • акции и облигации «голубых фишек» — крупных предприятий первого эшелона;
  • бумаги компаний второго эшелона;
  • государственные облигации, включая самый надежный инструмент – облигации федерального займа ОФЗ (кроме ОФЗ-н);
  • депозитарные расписки;
Депозитарные расписки – бумаги, выпускаемые российскими банками под залог российских и иностранных ценных бумаг, ЕTF – бумаги зарубежных инвестфондов.

На срочном рынке продаются производные финансовые инструменты – фьючерсы и опционы. Это высокорискованные активы, торговать которыми начинающему инвестору не рекомендуется.

У клиентов ВТБ с ИИС нет доступа к валютному трейдингу, а также к Санкт-Петербургской бирже, где обращаются ценные бумаги и срочные инструменты зарубежных инвесторов.

Брокерские тарифы

За торговые операции на ИИС предусмотрены комиссии:

  • депозитария;
  • биржи;
  • брокера.

По счетам депо депозитарий возьмет вознаграждение при изменении количества ценных бумаг в течение месяца. Если операций на фондовом рынке не было, обслуживание депо-счета бесплатно. При продаже или покупке ценных бумаг взимается месячное вознаграждение, составляющее 150 руб. в месяц.

Эту комиссию можно уменьшить, приобретя акции ВТБ. Сумма скидки зависит от количества ценных бумаг в собственности. Так, с одной акцией (около 400 руб.) месячное вознаграждение по депо-счету снизится до 105 руб.

Биржа взимает с каждой сделки купли-продажи ценных бумаг — 0,01% от оборота.

Вознаграждение брокера зависит от выбранного тарифного плана. Доступ к тарифам открывается согласно комплексному пакету услуг, подключенного клиенту. При открытии ИИС в офисах брокера, инвесторы с пакетом «Базовый» могут выбрать тарифы:

  • «Инвестор стандарт»;
  • «Профессиональный стандарт»;
  • «Персональный брокер».

Для трейдеров на пакетах «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта» разработаны тарифные планы:

  • «Инвестор привилегия»;
  • «Профессиональный привилегия»;

С пакетами «Прайм» доступны тарифы:

  • «Инвестор прайм»;
  • «Профессиональный прайм»;
  • «Инвестиционный консультант прайм».

Большинству владельцев ИИС подходят тарифные планы типа «инвестор». В них установлен единый процент на все операции фондового рынка, кроме сделок с ценными бумагами со сроком обращения от 1 до 7 дней.

Тарифы «профессионал» подойдут активным трейдерам с ежедневным объемом сделок в фондовой секции МБ больше 1 млн рублей. Тарифы «брокер» и «консультант» разработаны для начинающих инвесторов, которым прикрепляется персональный помощник для проведения транзакций.

При открытии инвестсчета онлайн присваивается тариф «Инвестор стандарт». Исключение составляют клиенты, у которых установлены пакеты услуг «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта», «Прайм». Им в онлайн режиме устанавливаются тарифы «Инвестор привилегия» или «Инвестор Прайм», в зависимости от названия пакета.

Вознаграждение брокера на всех тарифах в торговой системе «Фондовый рынок МБ» зависит от объема сделок. Не учитываются операции с краткосрочными ценными бумагами со сроком обращения до 7 дней. Минимальные комиссии отсутствуют.

Фондовый рынок, % от объема Срочный рынок, руб. со сделки
Инвестор стандарт 0,0413 1
Профессиональный стандарт до 1 млн р. – 0,0472

от 1 млн до 5 млн р. – 0,0295

1
Персональный брокер 0,2 10
Инвестор привилегия 0,03776 1
Профессиональный привилегия до 1 млн р. – 0,04248

от 1 млн до 5 млн р. – 0,02714

1
Инвестор прайм 0,03455 1
Профессиональный прайм до 1 млн р. – 0,04248

от 1 млн до 5 млн р. – 0,02596

1
Инвестиционный консультант прайм 0,2 10

Комиссия брокера от операций с краткосрочными ценными бумагами со сроком обращения до 7 дней не зависит от тарифа и составляет при обороте до 5 млн рублей в день:

0,00342 * СДП,

где СДП – срок до погашения ценной бумаги в календарных днях.

Информацию о вознаграждении по другим операциям можно прочитать на сайте брокера ВТБ.

Плюсы и минусы

Преимущества инвестсчетов, открываемых в ВТБ:

  • невысокие комиссии за торговые операции;
  • отсутствие минимального вознаграждения;
  • возможность онлайн-открытия для клиентов банка;
  • необязательность установки торговых терминалов для трейдинга.

Из минусов — невозможность покупать валюту и отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже.

ИИС ВТБ подойдет опытным и начинающим инвесторам, чьи интересы ограничены ценными бумагами и срочными инструментами российских эмитентов. Трейдерам, желающим вложить деньги в акции и облигации иностранных компаний или валюту, следует поискать другого брокера.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий